Comités
Acerca de IFS
IFS: Comité de auditoría
Miembros
  • El Comité está compuesto por tres miembros independientes del Directorio.
Principales funciones
  • Revisar nuestros estados financieros.
  • Evaluar nuestros controles y procedimientos internos, e identificar deficiencias.
  • Nombrar a nuestros auditores externos, determinar su compensación, retención y supervisión, y resolver cualquier desacuerdo que pueda surgir entre la administración y nuestros auditores externos.
  • Evaluar el cumplimiento de IFS con la regulación interna de la Junta Directiva, así como con los principios generales de gobierno corporativo.
  • Informar a nuestra Junta Directiva sobre cualquier problema que surja con respecto a la calidad o integridad de nuestros estados financieros, nuestro cumplimiento de los requisitos legales o reglamentarios, el desempeño e independencia de los auditores externos o el desempeño de la función de auditoría interna.
  • Establecer procedimientos para la recepción, retención y tratamiento de reclamos relacionados con contabilidad, controles internos u otros asuntos de auditoría, incluida la presentación confidencial y anónima por parte de los colaboradores de nuestras subsidiarias de inquietudes con respecto a asuntos cuestionables de contabilidad o auditoría.
  • Contratar independientemente a su propio abogado y a cualquier otro asesor que considere necesario para cumplir con sus funciones.
  • Establecer políticas y procedimientos para pre aprobar auditorías y servicios no auditables permitidos.
Interbank: Comité de gestión integral de riesgos
Miembros
  • El Comité está compuesto por tres miembros del Directorio (todos los cuales deben ser independientes), el CEO y los Vicepresidentes.
Principales funciones
  • Aprobar las políticas y organización del sistema de gestión integral de riesgos, así como modificaciones a dichas políticas.
  • Define el apetito y nivel de tolerancia al riesgo que cada subsidiaria está dispuesta a tomar en sus negocios, así como las acciones para implementar las medidas correctivas necesarias para mantener los niveles adecuados de tolerancia al riesgo.
Interbank: ALCO (Assets and Liabilities)
Miembros
  • El Comité está compuesto por el CEO, los Vicepresidentes de Riesgos, Canales de Distribución, Retail, Operaciones, Comercial, Finanzas y Mercado de Capitales, y el Gerente de Tesorería.
Principales funciones
  • Gestionar la estructura de la posición financiera de la compañía, considerando su rentabilidad y sus objetivos de riesgo.
  • Proponer nuevos productos u operaciones que contengan elementos de riesgo de mercado.
  • Servir de nexo con las unidades de negocios que generan riesgos de mercado.
Interbank: Comité de auditoría
Miembros
  • El Comité está compuesto por tres miembros del Directorio (un director independiente actuará como su Presidente). El CEO, el Auditor Interno, el Vicepresidente de Asuntos Corporativos y Legales y otros ejecutivos también pueden participar por invitación.
Principales funciones
  • Monitorear que los procesos contables y de reporte financiero sean apropiados.
  • Definir los criterios de evaluación y contratación de los auditores internos y externos, así como evaluar el desempeño de sus actividades.
  • Vigilar y mantener informado al Directorio acerca del cumplimiento de políticas y procedimientos internos, las fallas de control detectadas, así como de las medidas correctivas implementadas en función de las evaluaciones realizadas por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, y los auditores externos e internos.
Interseguro: Comité de riesgos
Miembros
  • El Comité está compuesto por tres miembros del Directorio y el CEO.
Principales funciones
  • Definir los límites de riesgo para los negocios de la compañía, aprobando las políticas correspondientes, así como las medias correctivas para mantener adecuados niveles de tolerancia al riesgo.
Interseguro: Comité de inversiones
Miembros
  • El Comité está compuesto por varios miembros del Directorio, el CEO, el Vicepresidente de Inversiones y un asesor externo. El gerente de la unidad de gestión de riesgos participa como asesor.
Principales funciones
  • Aprobar los límites de cada valor o propiedad que podría ser incluido en el portafolio de inversiones de la compañía.
Interseguro: Comité de auditoría
Miembros
  • El Comité está compuesto por tres miembros del Directorio que no ostenten ninguna posición ejecutiva en la compañía, y que al menos uno sea independiente. Pueden asistir a sus sesiones el CEO, el Gerente de Auditoría, los auditores externos y cualquier otro funcionario que sea invitado.
Principales funciones
  • Monitorear que los procesos de reporte de información contable financiera sean apropiados.
  • Evaluar las actividades realizadas por los auditores internos y externos.
Interseguro: Comité de remuneraciones
Miembros
  • El Comité está conformado por dos miembros del Directorio y el CEO.
Principales funciones
  • Proponer el sistema de remuneraciones y analizar las propuestas de modificación del sistema de remuneraciones.
  • Evaluar posibles conflictos de intereses del sistema de remuneraciones para lo cual deberá proponer y definir instancias para evitar el conflicto.
Inteligo Bank: Comité de gestión integral de riesgos
Miembros
  • El Comité está compuesto al menos por dos miembros del Directorio, de los cuales uno deberá ser independiente (según la regulación de Bahamas), el CEO, el Gerente de Finanzas, el Gerente Legal y el Gerente de Riesgos.
Principales funciones
  • Verificar el cumplimiento de una prudente gestión integral de riesgo mediante la identificación, evaluación, seguimiento, control y mitigación de los riesgos a los que expone el Banco y asegurando efectividad y el control de los riesgos acorde con los límites establecidos.
Inteligo Bank: Comité de gestión de activos y pasivos (ALCO)
Miembros
  • El Comité está compuesto por al menos dos miembros del Directorio, de los cuales uno deberá ser independiente (según la regulación de Bahamas), el CEO, el Gerente de Finanzas, el Gerente Legal y el Gerente de Riesgos.
Principales funciones
  • Gestionar su posición financiera, considerando su rentabilidad y objetivos de riesgo.
Inteligo Bank: Comité de inversiones
Miembros
  • El Comité está compuesto por un miembro del Directorio, el CEO, el CFO y el Gerente de Riesgos.
Principales funciones
  • Revisar y aprobar la estrategia del portafolio de inversiones de la compañía y aprobar nuevos productos de inversión.
Inteligo Bank: Comité de auditoría
Miembros
  • Tres (3) directores que no participen en la gestión diaria del Banco, de los cuales uno de ellos debe ser independiente al negocio y grupo del banco y el Gerente de Auditoría Interna.
  • El Comité de Auditoría podrá invitar a participar en sus reuniones a las Gerencias Generales de Casa Matriz y Sucursal, a otros directivos relevantes, expertos independientes y demás que juzgue conveniente en el desempeño de sus actividades.
Principales funciones
  • Encargado del mejoramiento continuo del control interno y es creado como apoyo y complemento de la Junta Directiva en la toma de decisiones para su implementación y mejoramiento.
  • Encargado de velar porque el sistema de control interno se encuentre debidamente documentado en las políticas, procesos y procedimientos, así como la administración de la información y gestión de los recursos garantizando se realicen de acuerdo con la normativa aplicables para el logro de los objetivos del Banco